Регулирующие органы в Великобритании, путем роб и ошибок, медленно пытаются установить правила для криптовалютной индустрии.
Великобритания расширила контроль за криптовалютами.
Политики в Англии все больше внимания уделяют тому, следует ли регулировать крипто-активы, чтобы защитить инвесторов от неподходящих продуктов и попытаться пресечь мошенническую деятельность. Еще в январе Financial Conduct Authority (FCA), финансовый надзор Великобритании, опубликовал заявление о правилах работы криптовалютных предприятий в стране.
В своем заявлении, регулятор подчеркнул важность соблюдения нормативных требований в отношении борьбы с отмыванием денег (AML) и поддержании метода знай своего клиента (KYC) для крипто-бизнеса. В дополнение к этому, FCA теперь предложило, чтобы его требования к отчетности по борьбе с отмыванием денег в своих средствах контроля за финансовыми преступлениями, включали крипто-биржи, а также криптовалютных хранителей и поставщиков кошельков, чтобы еще больше усилить защиту AML.
Обязанность сообщать о финансовых преступлениях была впервые введена в 2016 году для некоторых предприятий. Обязательства требовали, чтобы эти предприятия представляли годовой отчет о финансовых преступлениях на основании:
1. тип фирмы, независимо от порога дохода (например, банки, строительные общества, инвестиционные консультанты и другие финансовые фирмы);
2. вид деятельности и общий годовой доход в размере 5 миллионов фунтов стерлингов или более (например, посредники, учреждения электронных денег и фирмы потребительского кредитования).
Среди двух новых предложений первое нацелено на предприятия и учреждения, которые FCA считает высоким риском отмывания денег. Эти предприятия находятся под прямым надзором регулятора по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом денежных средств (информация о плательщике) 2017 года (MLR). Второе предложение напрямую затрагивает предприятия, которые обменивают виртуальные деньги или крипто-активы или организуют их обмен, так как для этого им потребуется представлять обновленные отчеты. Это новые категории фирм, которые теперь будут находиться в поле зрения FCA.
Новое предложение поступило через несколько месяцев после июльского объявления казначейства HM, которое планирует предоставить FCA «больший надзор за рекламой, размещаемой неавторизованными предприятиями, продвигающие криптовалюты».
На данный момент ведомство ожидает комментариев по своему предложению до 23 ноября 2020 года. Правовое поле не должно тормозить интеграцию крипты Daily Chain ранее сообщала, что в начале этого года страна также внесла поправки в свои правила борьбы с отмыванием денег, приняв пятую Директиву Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег (AMLD5).
Согласно новым правилам, любой бизнес, основанный на криптовалюте, должен быть зарегистрирован в Управлении финансового надзора Великобритании до января 2021 года. Британский филиал американской крипто-биржи Gemini стал одной из первых бирж, зарегистрированных в соответствии с обновленной директивой. Это позволят наглядно продемонстрировать, как новые поправки в правовом поле Англии влияют на глобализацию крипты.
