Все мы знакомы с выражением «не кладите все яйца в одну корзину». Логика проста — если все ваши яйца находятся в одной корзине, что произойдет, если вы уроните корзину? Больше не будет никаких яиц. Но если у вас есть набор корзин и несколько яиц в каждой из них, и если вы уроните одну корзину, вы потеряете несколько яиц. Но корзин еще полно.
Что означает крипто-диверсификация?
Диверсификация портфеля следует простой философии: если инвестор инвестирует в один актив, и цена этого актива падает, это ударит по всему его портфелю. Из-за диверсификации или инвестирования в ряд активов плохой производительности одного актива будет недостаточно, чтобы нанести ущерб всему портфелю.
У инвестиционного портфеля есть некоторая диверсификация, а у крипто-активов — нет. Диверсификация в криптовалютах означает инвестирование в ряд крипто-проектов, а не в один или два.
Вы спросите: зачем крипто-инвесторам диверсифицировать свои крипто-портфели?
ОА за тем, что основное преимущество крипто-диверсификации — это защита от рисков. Хотя снизить риск, связанный с криптовалютой, практически невозможно, инвестируя в ряд крипто-активов, а также получая выгоду от пассивного дохода от стейблкоинов или монет алгоритма PoS, крипто-инвестор уменьшает влияние, которое волатильность любого актива будет иметь на его портфель в целом.
В конечном итоге это снижает риск безвозвратных потерь, потому что даже если один актив по той, или иной причине выйдет из строя, другие активы будут работать по-другом: некоторые могут сохранять свою стоимость, а некоторые могут расти, что в целом поставит инвестора в более выгодное положение.
Диверсификация криптовалюты также дает возможность узнать о различных монетах и проектах. Хотя большинство людей теперь знают о Биткойнах и Эфире, они могут не осознавать, что существуют тысячи других доступных токенов, с различными целями, которые будут иметь разную ценность, и могут иметь разные финансовые показатели с течением времени.
Последним преимуществом диверсификации является возможность повышения производительности. Некоторые люди могут взглянуть на бычий рост Биткойна (особенно текущий рост от 12000 до более чем 40 000 долларов на момент написания), и задаться вопросом, есть ли смысл инвестировать в другие криптовалюты? Если вы поддержали победителя, зачем беспокоиться?
Однако, хотя у Биткойна есть впечатляющие бычьи движения, у него были не менее примечательные сбои. Фактически, в декабре 2017 года цена Bitcoin упала на 45% с 17 по 22 декабря. Это может оказать сильное давление на инвесторов, чтобы они могли идеально рассчитать время на рынке.
Диверсифицированный портфель означает, что инвестор менее уязвим для одного актива, получившего такой большой удар, и у него больше гибкости при входе и существовании на рынке благодаря более стабильной доходности.
Можно ли диверсифицировать криптовалюту?
Распространенный вопрос, который возникает при крипто-диверсификации: возможна ли вообще диверсификация? Большинство альткоинов имеют некоторую корреляцию с Биткойнами, поэтому некоторые крипто-трейдеры и аналитики утверждают, что инвестирование в альткоины не является истинной формой диверсификации.
Возможно, это было правдой в прошлом. Однако сегодня доступен ряд крипто-проектов, которые имеют разные цели по сравнению с Bitcoin, что может привести к различиям в ценовых характеристиках по мере того, как рынок становится более устойчивым. За последние пару лет «выращивание урожая» превратилось в способ получения дохода от криптовалюты за счет получения дохода, а не спекуляции на потенциальном росте цен.
Это дает не склонным к риску инвесторам возможность начать инвестировать в криптовалюту с более предсказуемой доходностью, а также предоставляет крупным владельцам возможность получать пассивный доход от своих существующих активов.
Лучшие стратегии крипто-диверсификации
Итак, теперь, когда мы рассмотрели, почему крипто-инвесторы диверсифицируют свой крипто-портфель, следующий вопрос: как? Вот наши лучшие стратегии крипто-диверсификации.
- Диверсификация типа криптовалюты
Как упоминалось ранее, существует более широкий спектр крипто-проектов, чем когда-либо прежде, что дает крипто-трейдерам больший выбор инвестиционных возможностей. Однако обратите внимание, что случайный выбор монет и вкладывание 10% средств в каждый — не лучший подход.
Вместо этого определяются различные типы доступных криптовалют, их полезность и потенциал, и затем каждый из этих типов представляется в инвестиционном портфеле. К различным типам криптовалют относятся:
- Транзакционные монеты: монеты, предназначенные для использования в качестве валюты, например, Биткойн.
- Токены смарт-контрактов: это протоколы, такие как Ethereum, Binance Chain или Polkadot, которые позволяют использовать технологию блокчейн для разработки децентрализованных приложений, запуска смарт-контрактов на собственной платформе, а также для одноранговых платежей.
- Токены, приносящие доход: стейблкоины и стекинг монет алгоритма PoS.
- Служебные токены: токены, интегрированные в существующий протокол цепочки блоков и используемые для доступа к его сервисам.
- Стейблкоины: монеты, привязанные к традиционным валютам и активам, которые могут обеспечить большую стабильность и меньшую волатильность, чем традиционные крипто-токены, такие как USDC и PAXGold. Их часто используют для хеджирования от рынка.
- Диверсификация по отраслям
Подобно инвестированию в акции из разных секторов, чтобы защитить себя, если какой-то сектор пострадает, крипто-инвесторы также могут инвестировать в криптовалюты, которые относятся к разным отраслям. Некоторые отрасли с крипто-проектами включают:
- Финансы
- Децентрализованное финансирование
- Данные и аналитика
- Медицина
- Аутентификация
- Цепочка поставок
- Искусственный интеллект
- Энергия
Также возможно применение того же подхода к региональной диверсификации или инвестирование в крипто-проекты из разных частей мира.
- Диверсификация во времени
Диверсификация во времени означает просто инвестирование во времени. Возможно, вы также слышали, что это называется «усреднением долларовой стоимости».
Если у крипто-инвестора есть 50 000 долларов для инвестирования, диверсификация во времени означает, что вместо того, чтобы инвестировать все 50K $ за один раз, трейдер будет инвестировать со временем, скажем, от 1000 до 5000 долларов в месяц. Это снижает риск того, что крипто-инвестору придется точно рассчитывать время на рынке, чтобы получить максимальную прибыль.
Например, предположим, что трейдер вложил свои 50 000 долл. в Биткойн в сентябре 2017 года, когда он был оценен в 3 500 долларов, а затем он был продан в декабре 2017 года по 17 000 долларов. Крипто-трейдер бы вышел на доход в 242 857 доллара. Неплохо для трехмесячных вложений.
Однако, что если бы он вложил свои деньги в Биткойн в размере 17 000 долларов, только чтобы увидеть, как они вырастут до более чем 19 000 долл., а затем упадут до 8 000 долларов в марте? Стоимость его инвестиций уменьшится более чем вдвое, до 23 529 долларов.
Это риск при попытке рассчитать время для рынка. Вместо этого, инвестируя небольшую сумму за раз, инвестор получает выгоду как от максимумов, так и от минимумов. Если рынок падает, он потратит лишь несколько тысяч из общей суммы, которую он мог инвестировать по этой высокой цене, так что это не такая уж большая потеря. Он просто продолжает инвестировать с течением времени, получая больше актива, в который он верит. Это снижает среднюю сумму, которую он тратит на один Bitcoin с течением времени, что означает, что средняя прибыль на Биткойн также увеличивается по мере роста его стоимости.
В заключение по крипто-диверсификации
Для долгосрочных инвесторов диверсификация имеет смысл как способ минимизировать риск и максимизировать потенциальную прибыль своего портфеля. То же самое и с криптовалютой.
Как минимум, диверсификация крипто-збережений активами, которые приносят пассивный доход за счет доходности, и активами, обеспечивающими ценность за счет повышения цен, со временем приводит к большей прибыли. Если крипто-инвестор хочет стать более продвинутым, он думает о дальнейшей диверсификации своих активов, инвестируя в разные типы криптовалют, в разные отрасли и разные регионы.
Как упоминалось ранее, рынок полон предложений и инструментов, необходимых для диверсификации криптовалютного портфеля, в том числе возможность получать доход от своей криптовалюты. Нужно всего лишь желание и терпение.
