Пандемия коронавируса забила еще один гвоздь в крышку гроба централизованных финансовых систем. За последние несколько лет вы стали свидетелями того, как несколько стран, таких как Венесуэла, Аргентина и Бразилия, пережили длительный период беспрецедентной гиперинфляции. Напрашивается вопрос: Могут ли криптовалюты, такие как Биткойн и Дефи, на самом деле обеспечить безопасное убежище от этих диких экономических колебаний? Независимо от того, могут они это сделать или нет, одна вещь, которая совершенно неоспорима, заключается в том, что нынешняя финансовая система полностью сломана.
Урок из Греции
Финансовые потрясения в Греции занимали первые полосы газет большую часть десятилетия. В конце концов, как это возможно, что страна, известная как одно из самых сильных и богатых королевств древнего мира, каким-то образом стала настолько разоренной? Ну а началось все еще в 1981 году, когда Греция вступила в Европейский союз (ЕС). Два десятилетия спустя, в 2001 году, страна приняла валюту евро.
В 2008 году, во время жилищного кризиса, Греция погрузилась в глубокую рецессию и накопила огромные суммы долгов. В течение следующих нескольких лет страна была вынуждена неоднократно получать помощь от Европейского центрального банка.
Итак, как это повлияло на обычного человека?
Во время кризиса Греция была вынуждена закрыть банки на целую неделю. Как вы можете себе представить, это вызвало массовую панику среди людей, так как они не могли снять деньги.
В целом, во времена крайней экономической нестабильности страны вводят жесткие ограничения для своих граждан. Вот почему некоторые люди обратились к биткойну и Дефи в качестве возможного хеджирования от рецессии.
Почему Биткоин?
Прежде всего, давайте посмотрим, что придает валюте ее ценность – вера и убеждение. Если люди потеряют веру в валюту, они просто выберут какую-то другую валюту. Обычно люди склонны принимать наиболее стабильную валюту. Вот почему люди, как правило, склонны принимать доллар США, который гораздо менее волатилен, чем ваш венесуэльский боливар. Однако, как вы уже видели, во время кризиса 2008 года и пандемии 2020 года доллар США далек от надежности.
Итак, может ли Биткойн действительно заменить доллар США?
Ну, некоторые определенно так думают, по следующим причинам:
Биткойн-это децентрализованная сущность, как таковая, централизованная
организация им не управляет. Помните, что Сатоши Накамото создал биткоин в
кризис 2008 года, когда общественное доверие к банкам и финансовым институтам
было на рекордно низком уровне. Биткойн представил альтернативный метод
передачи стоимости, при котором вам не нужно проходить через централизованную
организацию, такую как банк.
Биткойны можно легко получить через различные биржи онлайн. Любой желающий может просто отсканировать QR-код, чтобы обменять деньги.
Протокол Биткойна является бесконтрольным и прозрачным, что делает его намного более открытым, чем традиционные финансовые системы.
Некоторые торговцы и розничные торговцы уже начали принимать биткойн для платежей.
Доверие биткойна как валюты во время кризиса было довольно хорошо подтверждено в последнее время.
Биткоин в последнее время
Согласно исследованиям, во время финансового кризиса люди склонны выбирать биткойн вместо фиата. По мере того как разворачивалась” греческая трагедия», многие заметили положительный скачок в объеме торгов. Значительная часть этих новых клиентов была родом из Греции.
Несмотря на это, биткойн имеет историю положительной
корреляции с финансовыми кризисами во всем мире. Давайте возьмем несколько
примеров, чтобы проиллюстрировать это лучше всего:
В апреле 2013 года криптовалюты достигли рекордных высот в разгар кипрского
банковского кризиса.
Во время аргентинского финансового кризиса правительство запретило своим гражданам покупать доллары США, опасаясь дальнейшей девальвации. Ничуть не смутившись, аргентинцы обратились к биткоину. Как сообщается, Аргентина вскоре стала горячей точкой для биткойн-активности. Лондонская школа экономики опубликовала отчет под названием «Индекс потенциала рынка биткойнов» (BMPI). В этом отчете Аргентина вышла в качестве явного лидера, показав, что у них есть экономика, где биткойн получит самую высокую тягу.
Согласно статистике, LocalBitcoins Venezuela наслаждается рекордными максимумами еженедельного объема торговли биткойнами.
Итак, это означает, что биткойн-это безопасная гавань, верно?
Пандемия — это первая настоящая глобальная рецессия, с которой биткойну когда-либо приходилось иметь дело. В этот период его показатели были несколько неоднозначными. Когда дело доходит до истинной оценки, ничто не может соперничать с биткойном. С точки зрения 5-летней перспективы, доходность биткойна затмевает все остальные доминирующие классы активов в мире.
Согласно исследованиям, с 26 июня 2015 года по 26 июня
2020 года биткойн пользовался рентабельностью инвестиций, которая была в 70 раз
выше, чем рынки Financial Times Stock Exchange 100, NASDAQ, Nikkei, S&P 500 и Dow Jones. В этот период:
Биткойн подорожал с $257,06 до $ 9143,58. Это на 3 456,98% больше, чем
рентабельность инвестиций.
Средняя рентабельность инвестиций по всем индексам составила 49,27%.
Однако рост стоимости-это лишь один из аспектов активов-убежищ. Наряду со всем
этим, актив должен быть менее волатильным, более ликвидным и легким в
обращении. Биткойн явно не ставит галочки в этих полях. Однако следует
отметить, что Биткойн все еще является очень молодым активом. С увеличением
числа вариантов использования и более дружественных правил Биткойн неизбежно
станет гораздо более зрелым и сильным активом. Таким образом, вы определенно
должны сделать “покупку биткойна” своим главным приоритетом.
А как насчет Дефи в качестве живой изгороди?
Итак, вы рассмотрели, как биткойн потенциально может быть хеджированием против финансового кризиса. Итак, что же такое DeFi или децентрализованное финансирование? Это идея и мыслительный процесс, который создает децентрализованные версии традиционных финансовых инструментов. Например, Compound-это Дефи-версия фонда денежного рынка, которая позволяет пользователям зарабатывать проценты.
Итак, почему DeFi считается допустимым хеджем? Это происходит из-за его дизайна и философии, управляющей им. DeFi децентрализован, глобален и в идеале должен быть свободен от трений. В децентрализованной кредитной платформе вам не нужно иметь хороший кредитный рейтинг или кредитную историю, чтобы подать заявку на получение кредитов. Риски могут быть покрыты с помощью залога. Если у вас уже есть хороший запас Ethereum, то имеет смысл вырастить их, заперев в приложениях DeFi.
Давайте рассмотрим некоторые приложения DeFi, которые можно использовать во время финансового кризиса, чтобы извлечь максимальную пользу из плохой ситуации.
Токены
Set Protocol-это протокол DeFi, построенный поверх Ethereum, который позволяет пользователям создавать, управлять и торговать токенами Set – ERC20, представляющими собой портфель или корзину токенов. Протокол Set фиксирует сложные торговые стратегии для работы и балансировки этих портфелей. Эти торговые стратегии включают в себя такие индикаторы, как скользящие средние и т. д.
Так почему же это так важно? Токенсеты регулярно предлагают большое количество активов, которые систематически превосходят рынок каждую неделю. Другими словами, трейдерам разрешено извлекать максимальную выгоду из своих инвестиций. Например, перед коронавирусным кризисом наборы перебалансировались на стабильные монеты Dai и USDC, чтобы минимизировать потери.
Синтетикс
Основанная на Ethereum торговая платформа токенов, которая позволяет пользователям токенизировать реальные активы, такие как акции и акции. Пользователи могут коротко использовать несколько активов на базе Ethereum в тандеме с протокольными токенами, такими как Tezos (XTZ) и Binance Coin (BNB). Это может быть очень полезно на медвежьем рынке.
dYdX
Основана в Лос-Анджелеса 2017 года Antonio Juliano, dYdX-это гибридная платформа, которая предлагает инновационный подход к
маржинальной торговле. dYdX может предложить
маржинальную торговлю с помощью следующих инструментов:
Изолированная маржа: изолируйте определенную сумму средств с определенным кредитным
плечом. Инвесторы могут решить, как им нужно заблокировать депозит, основываясь
на кредитном плече.
Кросс-маржа: используйте все активы в вашем балансе dYdX в качестве залога, чтобы заработать более высокие процентные ставки.
Пользователи dYdX могут открывать короткие позиции с кредитным плечом до 5 раз, которое
можно отслеживать по цепочке.
Кривая
Кривую можно рассматривать как децентрализованную биржу (DEX), которая позволяет обмениваться стабильными монетами за счет низких комиссий и низкого проскальзывания. Кривая использует пулы ликвидности, в которых пользователи сами обеспечивают ликвидность.
Как работает кривая:
Она агрегирует пулы stablecoin, чтобы обеспечить минимальное проскальзывание при торговле между различными stablecoins.
Это дает вам легкий доступ к активам, особенно когда они пользуются большим спросом.
Использование автоматизированных портфелей
Еще один интересный метод, который вы можете использовать, чтобы хеджировать свой риск и процветать во время рецессии, — это автоматизированные портфели. В настоящее время eToro имеет впечатляющий ассортимент премиальных портфельных предложений под названием “CopyPortfolios.»CopyPortfolio действует как несколько трейдеров, которые работают на вас одновременно. Минимальная сумма, необходимая для инвестирования в CopyPortfolios, составляет 5000 долларов.
Прежде чем идти дальше, вы должны знать, что каждый человек или рынок под CopyPortfolio считается одной сделкой, и каждая сделка открывается для вас с одинаковой пропорциональной суммой.
Итак, теперь давайте рассмотрим три типа CopyPortfolios, которые вы можете выбрать:
Top Trader CopyPortfolio: портфель только для трейдеров, в котором каждый из трейдеров, копируемых
как часть портфеля, выбирается на основе стратегии CopyPortfolio.
Market CopyPortfolio: эти портфели представляют собой комбинацию CFD акций, сырьевых товаров или ETF, которые
объединены вместе в соответствии с предопределенной темой.
Партнер CopyPortfolio: партнеры EToro создали этот
портфель-Tipranks (компания по разработке программного обеспечения для биржевых аналитиков),
WeSave (французский robo-советник) и Meitav Dash (многомиллиардный
Инвестиционный дом).
Как работает ребалансировка CopyPortfolio?
Ваш CopyPortfolio автоматически восстановит баланс, чтобы помочь трейдерам оптимально диверсифицировать свой портфель, минимизируя долгосрочный риск. Эта периодическая перебалансировка позволяет пользователям получать максимальную отдачу от различных торговых стратегий. Вес каждого из них в Копипортфолио пропорционален размеру его рыночной капитализации.
Пример eToro Copyportfolio — галстук
The TIE и eToro объединились, чтобы запустить первый в истории CopyPortfolio.
Галстук был построен с миссией принести надежные и прозрачные данные и технологические решения, разработанные для следующей волны торговли криптовалютами.
Основное предложение TIE — это самая передовая платформа анализа данных в криптовалюте, сочетающая собственные настроения, рыночные, фундаментальные, технические и цепные данные.
Криптостратегии галстука были разработаны для того, чтобы использовать знания толпы (настроения). Они анализируют 850 000 000 твитов каждый день, используя запатентованную технологию машинного обучения и обработки естественного языка, чтобы получить мнение о криптовалютах.
Эторо и Дельта
Etoro также приобрела Delta, приложение для отслеживания крипто-портфолио. Приложение Delta помогает инвесторам принимать более эффективные решения относительно своих криптоинвестиций, предоставляя такие инструменты, как отслеживание портфеля и данные о ценах. Он поддерживает более 6000 криптоактивов с более чем 180 бирж и предоставляет инвесторам широкий спектр инструментов для отслеживания и анализа их крипто-портфелей.
Вывод как хеджировать биткоин и что вам делать?
Напрашивается вопрос. Что вы можете сделать в следующий раз, когда столкнетесь с серьезной рецессией?
Если вы начинающий инвестор, то самое безопасное для вас-это просто инвестировать в биткойн. Биткойн доказал, что является отличной инвестицией и блестящим хеджированием (как уже упоминалось выше).
Если вы достаточно хорошо разбираетесь в искусстве инвестирования и криптовалют, то можете немного поэкспериментировать с протоколами DeFi. Хотя это может показаться пугающим в начале, это может быть довольно просто, как только вы привыкнете к нему.
Наконец, независимо от вашего опыта, вы всегда можете использовать автоматизированные крипто-портфели и наслаждаться огромной рентабельностью инвестиций.
Готовы приступить к работе? eToro-одна из самых простых в использовании криптобирж, доступных в США, и в то же время она также является одной из самых многофункциональных. Легко и быстро покупайте, продавайте и торгуйте самыми популярными монетами в мире. Вы также можете связаться с миллионами других криптотрейдеров и автоматически копировать их ходы с помощью CopyTrader™. Если вы чувствуете себя робко, используйте виртуальный портфель, который работает точно так же, как реальный рынок, за исключением того, что вы можете торговать с $100k в “игровых” деньгах. Не ждите, запишитесь на eToro уже сегодня.
