С момента появления Bitcoin, до появления NFT и метавселенной, цифровые активы прошли долгий путь. Поэтому неизбежно возникает вопрос о будущих возможностях, связанных с их применением в финансовой индустрии и их эволюцией.
Целесообразность использования цифровых активов в финансах во многом зависит от того, какие черты блокчейна заложены в них. Ведь по данным Coinmarketrate.com, блокчейн предлагает технологию, лежащую в основе криптовалют, в то время как платформы предлагают инфраструктуру для разработки токенов.
Это такие платформы, как Ethereum, R3 Corda, DecimalChain и Hyperledger Fabric. Последний аспект в понимании роли блокчейна в разработке цифровых активов относится к коммерческим децентрализованным приложениям. Именно dApps являются наиболее перспективными кандидатами для создания будущих инвестиционных возможностей.
Что такое цифровые активы в финансах
Многие из приложений блокчейна являются цифровыми, и возможности их использования в экономике цифровых активов растут. Внимание к цифровым активам в финансовой отрасли обосновано по всем правильным причинам, включая их потенциал для повышения доступности финансовых услуг.
Если присмотреться, то первым в истории применением блокчейна стала криптовалюта, которая имеет отношение к финансам. Поэтому любому будет интересно узнать, как токены на базе блокчейна развиваются в мире финансов. Четкий обзор основных их категорий в сфере финансов может дать полное представление о том, как они могут повлиять на финансовую инфраструктуру.
- Нативные криптовалюты, такие как Bitcoin, Ether или BAT — это активы, которые являются родными для конкретных платформ. Например, Ether является «родным» цифровым активом блокчейн-сети Ethereum.
- Стейблкоины также являются еще одним ярким примером цифровых активов для революции в финансовой инфраструктуре. Стабильные монеты можно рассматривать как криптовалюты со стабильной стоимостью. Одним из ярких примеров стабильных монет являются цифровые валюты центральных банков — CBDC.
- NFT или невзаимозаменяемые токены — это новый класс токенов, которые обеспечивают представление прав собственности на реальные и виртуальные активы на блокчейне. Некоторые из ярких примеров NFT включают цифровые аватары, коллекционные предметы и цифровое искусство.
- Ценные бумаги также являются еще одним развивающимся и глубоким примером цифровых активов в финансовой индустрии. Примерами ценных бумаг среди цифровых активов являются долговые обязательства, акции, недвижимость, деривативы и другие финансовые услуги.
Состояние цифровых активов сегодня
Следующим важным моментом будет состояние цифровых активов на сегодня. На сегодняшний день рыночная капитализация цифровых активов составляет почти 1,9 триллиона долларов, а стоимость Bitcoin — 41 608 долларов. С июня 2020 года рыночная капитализация криптовалют выросла почти на 725%. Среди других важных моментов, подтверждающих перспективность токенов в финансовой сфере, можно отметить следующие:
- Биткойн достиг исключительного уровня признания среди розничных и институциональных инвесторов как новый финансовый актив.
- Ethereum добился успеха в повышении эффективности и способности к масштабированию, наряду с расширением перспектив для облегчения DeFi.
- Биржи, работающие на основе более широкой крипто-экосистемы, зарегистрировали огромные объемы торгов.
- В то же время рост стейблкоинов как предпочтительного инструмента для финансовых и платежных приложений, также открывает благоприятные перспективы для внедрения цифровых активов в финансовую инфраструктуру.
- Кроме того, исключительные темпы роста NFT и решений DeFi также закладывают прочную основу для более широкого внедрения в финансовой отрасли.
Применение цифровых активов в финансовой отрасли
Влияние криптовалют на трансформацию финансовой индустрии во многом зависит от возможностей блокчейна. Вы можете получить четкое представление о влиянии цифровых активов на совершенствование финансовой инфраструктуры, рассмотрев их применение.
- Платежные криптовалюты
Если взглянуть на криптовалюты, такие как Биткойн, то можно обнаружить прямолинейное его применение. Платежные криптовалюты одновременно являются средством хранения стоимости и средством обмена.
- Служебные токены
Применение служебных токенов также может дать четкое представление, что такое цифровые активы в финансах, и об их значении. Некоторые из ярких примеров такого рода токенов включают ETH, Filecoin и Binance. Они используют технологию блокчейн для предоставления дополнительных услуг, таких как скидки на биржах. Они также могут предлагать другие услуги, такие как распределенное хранение файлов, платформы смарт-контрактов и проверка личности.
- Стабильные монеты
Стейблкоины — это выдающийся класс цифровых активов с огромным потенциалом влияния на финансовую индустрию. Уникальность стабильных монет заключается в том, что они привязаны к фиатным валютам в соотношении 1:1. В то же время, стабильные монеты способны обеспечить желаемую стабильность, как фиатные валюты, при поддержке криптовалютного залога или фиатных резервов.
Использование стейблкоинов в финансовой индустрии может помочь в обеспечении недорогих расчетов, платежей и переводов. Кроме того, стабильные монеты могут обеспечить глобальные платежи благодаря использованию блокчейна. Некоторые из ярких примеров стабильных монет включают BUSD, GEMINI Dollar, Paxos Standard, Tether и USD Coin.
- NFT
NFT или невзаимозаменяемые токены имеют широкие возможности в финансовой индустрии. Они представляют собой уникальные токены, обеспечивающие представление права собственности на цифровой или реальный актив. NFT используют децентрализованную технологию блокчейн с открытым исходным кодом для обеспечения подлинности, наряду с подтверждением права собственности. Возможность торговли NFT также является еще одной многообещающей особенностью для рассмотрения их влияния на финансовую инфраструктуру будущего.
- Финансовая инфраструктура
Применение блокчейна для создания новых инфраструктур, таких как биржи типа Coinbase, демонстрирует потенциал крипто-активов для улучшения финансовой инфраструктуры. Блокчейн открывает широкие перспективы для цифровой трансформации рынков капитала. Кроме того, он может обеспечить хранение исторических данных, тем самым способствуя улучшению документирования прав собственности на ценные бумаги.
Преобразование финансовой инфраструктуры
Приход блокчейна в финансовую инфраструктуру не ограничивается криптовалютами и цифровыми активами. Напротив, блокчейн решил две критические для финансового сектора проблемы, такие как проблема распределенного доверия, и проблема двойной траты средств. Цифровые активы, созданные на основе блокчейна, имеют уникальное применение в финансовом секторе.
Однако одной из общих тем, которую можно найти, является развитие экосистемы финансовых услуг с улучшенной инклюзивностью и прозрачностью. Цифровые активы могут преобразовать индустрию финансовых услуг благодаря следующим преимуществам:
- Платежи в режиме реального времени
- Децентрализация
- Открытая сеть с большей прозрачностью
- Смарт-контракты для облегчения автоматического расчета транзакций с доверием
Обладая такими многочисленными преимуществами для преобразования финансовой инфраструктуры, цифровые активы в финансовой отрасли готовы представить множество других разработок.
Потенциальные области финансовой инфраструктуры
Возможности цифровых активов для преобразования финансовой инфраструктуры с помощью технологии блокчейна, демонстрируют их потенциальное участие в будущем финансовой индустрии. Однако важно определить потенциальные области финансовой инфраструктуры, на которые они могут повлиять. Заметные области финансовой инфраструктуры, которые ищут возможности для извлечения выгоды, включают следующее:
- Брокерские услуги
- Кредитование
- Хранение
- Депозиты
- Выпуск ценных бумаг
- Управление активами
- Платежи
Применение цифровых активов для улучшения финансовой инфраструктуры во всех этих областях ближе к реальности, чем когда-либо. Например, предприятия и состоятельные инвесторы ищут варианты защиты цифровых активов, сохраняя при этом легкий доступ и привилегии управления.
Новые партнерские отношения и разработки могут позволить традиционным финансовым учреждениям принять криптовалюту. Кроме того, протоколы кредитования DeFi зафиксировали многообещающие показатели для роста, несмотря на сложный пользовательский опыт. Кроме того, службы управления активами работают над упрощением покупки криптовалюты наряду с услугами ведения учета и хранения.
Заключение
Быстрое повышение популярности крипто-активов в приложениях финансовой индустрии принесло всем хорошие новости. Тем не менее, инвесторы должны смотреть на обе стороны медали, прежде чем погрузиться в крипто-индустрию. Вы должны принять во внимание различные факторы, прежде чем делать выводы о влиянии цифровых активов на будущее финансовых услуг.
Например, серьезную озабоченность вызовут правовые последствия регулирования крипто-активов и их совместимость с существующими финансовыми нормами. Таким образом, важно искать неудачи наряду с возможностями, связанными с цифровыми активами для преобразования финансовой отрасли.
