В 2011 году исследование ученых Калифорнийского университета показало, что большинство индивидуальных инвесторов достигают результатов хуже, чем стандартные инвестиционные ориентиры.
Четыре психотипа индивидуального инвестирования
Одна из основных причин этого заключалась в том, что люди торговали эмоционально, а не следовали четкой стратегии. Проще говоря, если в прошлом они входили в сделку, которая «доставляла удовольствие», они пытались повторить эти действия, избегая тех, которые «причиняли боль».
Это не имеет ничего общего с хорошо продуманной инвестиционной стратегией, которая будет учитывать такие элементы, как результаты инвестирования или факторы, которые могут повлиять на доходность вложений.
Также невозможно выбрать подходящую инвестиционную стратегию без анализа толерантности крипто-инвесторов к риску, то есть уровня или суммы капитала, который они готовы потерять. Это лишь некоторые из многих вещей, которые следует учитывать перед выходом на рынок криптовалют.
Согласно CFA Institute, существует четыре основных типа личности инвесторов: осторожный, методичный, спонтанный и индивидуалистический. Эти категории отражают готовность инвестора пойти на риск.
- Осторожные крипо- инвесторы очень чувствительны к потерям стоимости своего портфеля. Их действия и процесс принятия решений часто движимы страхом. Кроме того, им сложно разработать перспективную стратегию и воспользоваться советами по инвестициям.
- Другой тип крипто-инвестора — методичный. Эти парни следуют дисциплине, принимают решения, основанные на подробных фактах, и не позволяют эмоциям преобладать над их стратегией.
- Спонтанные обычно торгуют, следуя своим чувствам, что может привести к рискованным инвестициям (что они не всегда понимают).
- Индивидуалисты склонны доверять фактам и собственным исследованиям рынка, они также не склонны к риску в целом.
Стратегии крипто-инвестирования
Давайте рассмотрим основные виды стратегий инвестирования в криптовалюту. А начать нужно вот с чего:
Успокойтесь, если хотите зарабатывать деньги
Первый шаг к зарабатыванию денег — это перестать пытаться их заработать необдуманно. Больно упускать прибыль, но упустить прибыль — единственный способ не потерять деньги. Ваша цель состоит в том, чтобы рассчитать время распределения ваших активов, чтобы у вас была наименьшая подверженность риску.
Не паникуйте!
Это действительно бесценный совет, так что составьте план и не принимайте поспешных инвестиционных решений. Постарайтесь так не волноваться, особенно если вы еще не достигли пенсионного возраста.
Покупайте золото (по возможности)
Золото невосприимчиво к рецессиям, и до сих пор оно было устойчиво и к кризисам короновируса. Очень часто, когда падают другие основные классы активов, золото растет. Хорошим хеджированием является покупка самого крупного и популярного золотого ETF, SPDR Gold Shares (GLD). Покупайте золото в виде криптовалюты PAX Gold (PAXG).
Покупайте доллары.
Доллар США также может похвастаться атрибутами убежища. Благодаря своей роли мировой резервной валюты, он является ликвидным и востребованным во время спадов (по крайней мере пока).
Buy & hold (долгосрочное вложение)
Основной способ минимизировать инвестиционные риски при работе с криптовалютами — сформировать корзину из нескольких монет и удерживать ее в течение длительного времени. Это позволяет трейдеру сбалансировать риски и максимизировать вероятность того, что средняя стоимость портфеля со временем будет увеличиваться.
Еще одно преимущество этого подхода заключается в том, что не нужно постоянно следить за курсами валют и тратить много времени на анализ рынка. Достаточно периодически проверять цены. Оптимальный срок инвестирования при таком подходе — 1-2 года.
Диверсифицируйте свой портфель
Вложение в диверсифицированный портфель — идеальный способ получения профита. Однако для того, чтобы пожать урожай, нужно время и большая дисциплина. Это не так быстро происходит, и применимо к любому, у кого есть дисциплина для выполнения этих задач, независимо от вашего социального положения, демографии, национальности и т. д.
Ищите инвестиции и биржи с более низкими комиссиями. Убедитесь, что вы заставляете свои деньги работать на вас.Помните, всегда помните о своей долгосрочной цели
Биржевые торги (краткосрочные инвестиции)
Эта стратегия предполагает ежедневный мониторинг биржевых цен и проведение нескольких сделок в надежде получить прибыль от колебаний стоимости монет. Таким образом можно получать регулярный доход, но для этого потребуется много времени и знаний.
Самый простой способ снизить риск — это купить ETF, который растет, когда базовый индекс, который он отслеживает, падает. Один из самых ликвидных коротких ETF — это Proshares Ultrashort (QID), торгующий по индексу Nasdaq 100. Индекс малой капитализации Russell 2000 (TWM) также довольно популярен на медвежьем рынке.
Следите за разводами крипто-пар
Согласно Forbes, количество разводов растет, когда экономика падает. А когда пары расходятся, активы иногда приходится ликвидировать быстро. Для сообразительных инвесторов, горе для одного человека — сокровище для другого.
ICO инвестиции
Самый изощренный инвестиционный инструмент в мире криптовалют на данный момент. Согласно CoinDesk, в 2017 году кампании по первоначальному предложению монет собрали более 5 миллиардов долларов, а всего за три месяца 2018 года этот порог был преодолен, поскольку стартапы собрали 6,3 миллиарда.
Инвесторы ICO сталкиваются с множеством рисков, поскольку вкладывают деньги в проект, который может находиться на стадии ранней идеи, а не готового продукта. Участник продажи токенов может только анализировать общедоступную информацию о проекте и изучать его white paper, материалы с сайта, текстовые и видеообзоры.
Риск неудачного инвестирования в такой схеме довольно высок, так как непрофессионалу сложно оценить перспективы того или иного бизнеса.
Стейблкоины
Стейблкойны — это хранилище для крипто-инвесторов, позволяющее избежать волатильности. Если долларовые депозиты больше не приносят никакой прибыли. Инвестируя в стабильные монеты, вы можете получить большую прибыль от своих активов.
Как сопоставить личность с инвестициями в криптовалюту
Типирование личности — важный инструмент вложения средств. Финансовые консультанты и управляющие фондами часто используют его, чтобы предложить клиентам лучшую стратегию, соответствующую их мышлению.
Чтобы определить это, они используют специальные анкеты, которые помогают изучить такие аспекты, как возраст и размер текущего инвестиционного портфеля или профессии. Например, считается, что учителя начальной школы на пенсии, как правило, попадают в группу осторожных вкладчиков, архитекторов и инженеров обычно помещают в методическую группу, тогда как продавцы более спонтанно вкладывают средства.
Итак, прежде чем начинать криптовалютные инвестиции, вы должны понимать, что крайне важно проанализировать свой жизненный опыт, факторы, которые определяют ваш процесс принятия решений, карьеру и любой финансовый опыт, что у вас когда-либо был. После того, как вы определились со своей инвестиционной индивидуальностью, пришло время выбрать индивидуальную инвестиционную стратегию.
Если анализ показывает, что вы можете пойти на больший риск, тогда торговля криптовалютой может быть для вас. Если вы решите выйти на рынок криптовалют, вам нужно будет выбрать биржи для торговли. В настоящее время существует более 200 крипто-бирж, поэтому вам нужно будет провести дополнительное исследование, чтобы выбрать лучший вариант. Обычно трейдеры анализируют комиссию, общую надежность, юрисдикцию и финансовую стабильность торговой платформы.
Последнее очень важно, так как ситуации, когда крипто-троейдеры теряют свои средства из-за взломов и нарушений безопасности, случаются довольно часто. Вот почему они стараются выбирать биржи, которые могут предлагать страховку или иметь какой-то резервный фонд для покрытия расходов, если что-то случится. Например, биржа Bithumb, которую недавно взломали, пообещала, что полностью компенсирует пользователям из своего фонда 450 миллионов долларов.
Если вас больше интересуют спонтанные инвестиции и вы хотели бы поддержать перспективный проект ICO, не забудьте подготовиться и провести комплексную проверку проекта. Эксперты рекомендуют вам проанализировать ряд факторов, в том числе профили членов команды, рыночные показатели, представленные в официальном документе проекта и т. д.
В случае менее рискованных пользователей, предпочитающих долгосрочные инвестиции, важно создать диверсифицированный портфель криптовалют. Инвесторы фиатных средств обычно используют эталонные индексы, такие как S & P500 и Nasdaq Composite, поскольку они дают возможность легко торговать целыми секторами и управлять сложными портфелями за счет простых инвестиций, тем самым снижая риски и волатильность портфеля.
Аналогичные инструменты существуют и для рынка криптовалют, например — Cryptoindex 100 (CIX100). Это автоматический индекс, рассчитываемый с помощью алгоритма машинного обучения, который анализирует криптовалюты. Этот инструмент позволяет трейдерам создавать сложные портфели из 100 монет с пониженной волатильностью и рисками. Благодаря автоматизации, влияние человека сведено к минимуму. После создания портфеля крипто-инвестор может время от времени отслеживать монеты через специализированные сервисы платформы.
Заключение
Вы никогда не должны забывать о том, что крипто-рынок, со всей своей мощью и потенциалом наводнен мошенниками. Семь раз отмерь — один раз отрежь, должно стать вашим девизом. Начинайте с небольших вложений, ибо как гласит древняя мудрость: «Большой путь начинается с первого шага».
