Вы рассматриваете возможность инвестирования в криптовалюту, и ваша проблема в том, что криптовалюты слишком сложны и запутывают? По началу — да, но стоит только углубиться в их изучение, и вас уже не остановить.
Изучение крипто-пространства
Некоторые из ваших друзей и коллег могут быть в восторге от Биткойна и Эфириума, в то время как другие будут советовать вам держаться от них подальше. Но как бы там ни было, большинство людей следят за текущими событиями на криптовалютных рынках, и довольно часто вы слышите термины, обычно используемые в крипто-сообществе уже прямо на улице, но понятия не имеете что они означают. Это потому, что криптовалюты уже захватили мир.
И вот, в одно светлое утро вы вдруг осознали, что в вас умирает великий крипто-трейдер, и вам просто необходимо, что-то куда-то вложить, чтобы стать до жути богатым и успешным. Загвоздка в том, что вы еще не знаете, что и куда.
Инвестиции в криптовалюту или торговлю придут, но позже. А сейчас, первый шаг для любого новичка в крипте — получить фундаментальные знания. После этого наступает следующий этап: быть в курсе последних событий и криптоанализа. Возможно, тогда вы будете готовы отслеживать и фильтровать каждодневные новости, чтобы с уже сформировавшейся стратегией войти в сферу криптовалют. Пока речь идет о просто войти, а не позволить FOMO управлять вашим процессом принятия решений.
Что такое криптовалюта
Название «криптовалюта» говорит само за себя. Это виртуальная валюта в загадочном формате. Виртуальные валюты могут выступать в качестве цифрового средства обмена в сети. Криптовалюты работают по системе однорангового перевода. В этой системе один пользователь способен отправлять криптовалюту другому пользователю напрямую через Интернет. В сделке не участвуют посредники.
Журнал аудита для всех транзакций является частью сети, и все записи зашифрованы с использованием закрытых и открытых ключей. Плата за транзакцию или банковская комиссия за криптовалюту не взимается. Из-за отсутствия посредников транзакция происходит практически мгновенно. Хранилище данных находится в децентрализованной форме с использованием технологии распределенного реестра.
Теперь вы жаждите задаться вопросом, как получить ценность? Давайте проясним это: криптовалюты имеют воспринимаемую ценность. Позитивное восприятие увеличит воспринимаемую ценность цифровой валюты, и наоборот. Интересно, что это очень похоже на то, как определяются цены на акции: благоприятное впечатление может поднять акции в течение дня.
Восприятие против реальности
Но зачем покупать криптовалюту, если она основана на восприятии рынка, особенно если она не имеет физического или материального характера? Есть две основные причины. Во-первых, криптовалюты обладают огромным потенциалом для получения денежной прибыли — намного выше, чем акции. Также существуют значительные риски (отсюда и совет, данный выше).
Во-вторых, ее можно использовать в качестве альтернативной валюты для сервисов, поддерживаемых криптовалютой. Да, есть много случаев, когда поставщики услуг принимают криптовалюту за товары и услуги. Например, PotCoin (POT) — это криптовалюта, используемая для покупки легализованной марихуаны. PotCoin имеет рыночную капитализацию более 1 миллиона долларов и максимальный лимит предложения 420 миллионов монет. Согласно CoinMarketCap, стоимость 1 PotCoin составляет 0,0067 долларов США.
Знаете ли вы, что люди, владевшие Биткойнами 10–11 лет назад, считали их бесполезными? Некоторые в конечном итоге приобрели на них пиццу, а другие купили нелегальные товары на подпольных рынках. Если бы у них сегодня была хотя бы часть этих монет, они бы владели ни одной пиццерией в мире!
Как лидеры и гуру фондового рынка относятся к криптовалюте
Некоторые ветераны фондового рынка категорически против концепции криптовалют. Знаменитый генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет всегда был ярым критиком Bitcoin. Он получил прозвище «Оракул Омахи». Некоторые аналитики с Уолл-стрит даже рассматривают его выбор акций, как если бы они были пророчествами Нострадамуса для современного мира (образно говоря, конечно).
В отчете CNBC, обсуждались взгляды Баффета на Биткойн и технологии, на которых он основан. Баффет назвал Биткойн «игровым устройством» и «крысиным ядом в квадрате», а также сказал, что некоторые люди используют его для мошенничества. Чарли Мангер, вице-председатель Berkshire Hathaway, также поделился своим мнением о торговле виртуальными валютами. В отчете CNBC говорится, что Мангер считает, что «слабоумие» подпитывает криптовалютную торговлю. Но это те, кто против крипты. А их осталось, ой как мало.
С другой стороны, Facebook (FB) генеральный директор Марк Цукерберг старался использовать крипто-волну. Планы Фейсбук по запуску своей криптовалюты Libra натолкнулись на множество препятствий. Первоначально они привлекли многих значительных игроков, но все начало разваливаться, когда регулирующие органы “линчевали” проект. Вскоре многие известные участники покинули крипто-проект Цукерберга, начиная с PayPal (PYPL). Выход Mastercard и Visa уже оставался делом времени, и не заставил себя долго ждать. В идеале Цукерберг придумал дизайн Libra так, чтобы его поддержали международные активы. Таким образом, он мог выйти на глобальный рынок, как это сделал Биткойн.
Миллениалы и криптовалюта
Многие пользователи Интернета и миллениалы, входящие в киберсообщества, не согласиться с взглядом Баффета на криптовалюты. В статье Forbes в январе 2019 года подробно рассказывается о том, как криптовалюты становятся обычным явлением среди миллениалов. С другой стороны, Cointelegraph процитировал исследование Bankrate, в котором говорится, что поколение Y (рожденные после 1981 года), почти в три раза больше, чем поколение X (родившихся с 1960 по 1979 год), стремится инвестировать в криптовалюту. Думаю, естественно, что люди, которым комфортно с современными технологиями, постепенно будут более склонны к цифровым активам, пока полностью не примут их.
А термины…
Для непрофессионала биржевые термины звучат как абракадабра. Такие слова, как «маржинальное кредитование», «кривая доходности», «кредитное плечо», «обратный выкуп» и «ставки репо» способны свести человека с ума. То же самое и для новичков в крипто-сфере.
Криптовалюты не сильно отличаются от акций. Просто фондовые рынки функционировали целую вечность, в то время как криптовалюты начали набирать обороты только в 2008 году. Обвал фондового рынка стал глобальной трагедией, и в некотором смысле проложил путь для роста ВТС и цифровых валют.
Любой человек, когда он познает ту, или иную область, сталкивается со специфической терминологией. Где-то она более специфичная, где-то менее. Но, без ее изучения, навряд ли вас ждет успех. Но это потом.
Где купить криптовалюту
Вы наверное полны мыслями о собственной пиццерии, используя криптовалюту? Лучше пока оставьте это, и сосредоточиться на основах. Хотя, плох тот солдат, что не мечтает стать генералом.
И так: вопрос приобретения крипто-активов.
Как и акции, криптовалюты продаются на криптовалютных биржах, обменниках и АТМ (крипто-банкоматы). С появлением глобальных игроков, список бирж продолжает расти. У каждой крипто-биржи есть веб-сайт и мобильные приложения для криптовалютной торговли.
Также, можно безопасно переводить и хранить все свои крипто-средства в цифровом кошельке, доступном из любой точки мира. Курсы покупки и продажи криптовалюты определяются на основе объема транзакций и восприятия рынка. Итак, теоретически существует возможность арбитража или разницы в курсах между двумя биржами. Но на практике спред, взимаемый биржами, может свести на нет возможность арбитража. Но это уже тонкости крипто-тейдинга, которых мы коснемся в следующий раз.
Децентрализация
Но кто же властелин мира криптовалют? Кто их регулирует и управляет? Кто защищает инвесторов? Это та часть, на которую вам нужно обратить больше внимания.
Нормативный надзор — это одна из областей, в которой торговля криптой и акциями отличаются друг от друга. Фондовые биржи должны функционировать в соответствии с указаниями регуляторов и постановлениями.
Национальные фондовые биржи обычно расположены в центре деловых центров где-то в пределах страны, но у крипто-биржи может быть офис в любой точке мира. Она обычно создается отдельными лицами как предприятие на рынке криптовалют. Например, компания BitForex имеет штаб-квартиру в Гонконге, но зарегистрирована в Республике Сейшельские острова. У нее есть офисы в Германии, Эстонии, Сингапуре и Малайзии, а также клиенты по всему миру.
Bakkt — первая регулируемая биржа криптовалют. Она поддерживает торговлю фьючерсами на Биткойны с возможностью оплаты наличными, и имеет поддержку ICE (Межконтинентальная биржа). По данным CNBC, ICE приобрела NYSE Euronext более чем за 8 миллиардов долларов еще в 2012 году. Портал экосистемы цифровых активов Bakkt надеется привлечь больше институциональных инвесторов к торговле криптовалютными фьючерсами.
Как криптовалюта привлекает средства
Стартапы выпускают большинство виртуальных валют. Процесс сбора средств очень похож на выпуск IPO на фондовых биржах. Но для криптовалют вместо IPO, процесс называется ICO (первичное предложение монет). ICO во многом похожи на краудфандинг. Инвесторы, финансирующие ICO, получают взамен криптовалютные токены (по сравнению с акциями при IPO). Эмитент токенов будет размещать криптовалюту в кошельке инвестора, и кошелек будет защищен с помощью шифрования. Без ключей дешифрования для онлайн-хранилища монеты навсегда заперты, и нет никакой возможности их вернуть.
В отличие от инвестиций в акции, инвестиции в криптовалюту предоставляют инвесторам не физические или материальные активы, а цифровые активы. Тщательное сохранение паролей, ключей шифрования и ключей дешифрования, является основной обязанностью инвестора.
Как решить, стоит ли инвестировать в ICO
Ваше решение инвестировать в ICO является решающим. Хорошее ICO способно принести вам много, очень много денег, но плохой выбор может оставить вас “без штанов”, и заставить потерять веру в крипту. Не будем забывать, что мошенничество с ICO слишком распространено. Ограниченное управление позволяет людям легко запускать собственные монеты. На самом деле создать цифровую валюту несложно. Практически каждый программист или разработчик способен создать ее с помощью онлайн-инструментов. Но давайте не отвлекаться от нашей темы.
Во время выпуска акций, компания делает рекламный маневр. Это проспект включает подробную информацию о компании, ее основных бизнес-ценностях, андеррайтерах, цене выпуска и другую важную информацию. В случае ICO, стартап выпускает white paper. Официальный документ содержит исчерпывающую информацию, такую как услуги, поддерживаемые криптовалютой, номинал, доли токена и подробности о поставках монет. Чтение официального документа и проявление должной осмотрительности имеют первостепенное значение. Если у вас есть хотя бы капля сомнения, вам следует тщательно изучить это, прежде чем инвестировать. Если сомнения не исчезнут, держитесь подальше от ICO. И чем дальше — тем лучше. Это единственный способ убедиться, что вы в безопасности и вас не обманут.
Blockchain и криптовалюты
Blockchain — это технология, которая поддерживает виртуальные валюты. Многие люди считают, что технология является синонимом криптовалют. Однако, помимо крипты, эта технология имеет множество практических применений, как для корпоративных решений, так и для других отраслей. Блокчейн — это потенциальный прорыв среди технологических компаний в 2020 году.
Сеть блокчейнов основана на концепции распределенной бухгалтерской книги, в которой все транзакции, хранящиеся в сети, находятся в зашифрованном виде. Есть два типа сетей блокчейнов: частная и общедоступная сеть цепочек блоков. Оба имеют разные преимущества в таких секторах, как электронная коммерция, здравоохранение, страхование, финансовые услуги, управление цепочками поставок и других бизнес-вертикалях.
Итог
Исходя из всего выше изложенного, понятно, что криптовалюты все еще развиваются. Регулирующие органы во многих странах все еще думают, как обезопасить крипто-инвесторов. Некоторые страны открыты для идеи принятия криптовалют, тогда как другие запретили их.
Биткойн является законным в США, Канаде, Австралии и некоторых странах Европейского Союза, таких как Германия, Великобритания, Бельгия и другие. С другой стороны, такие страны, как Китай, Россия, Индия и некоторые страны Южной Америки, выступают против использования крипты. Это говорит о том, что прежде чем ринуться с головой в крипто-пространство, следует очень внимательно изучить правовое поле для крипты своей страны, а попутно, и Уголовно-процессуальный кодекс. Но об этом поговорим в следующей части.
Конец первой части.
