Рано или поздно в жизни каждого человека наступает момент, когда мы думаем, как лучше всего вложить свои сбережения. Независимо от того, насколько мало у вас денег, никогда не поздно начать заставить деньги работать. Будь то простой пенсионный фонд, или смешанный пакет акций и активов, ваши деньги должны всегда обеспечивать лучшую доходность при вложении.
Дилемма при инвестиционном выборе
Однако инвестиционные возможности со временем меняются из-за множества факторов, включая политические, технологические и культурные тенденции. Опытные инвесторы следят за развивающимися рынками, и постоянно диверсифицируют свои портфели в соответствии с текущим климатом. Самым последним разрушителем старых стереотипов, который ударил по финансовому миру, стал Биткойн, новый тип цифровых инвестиций, захватывающий мир штурмом.
Биткойн является частью нового класса активов, известных как криптовалюты, которые надежно хранят денежную ценность в цифровом формате. Несмотря на то, что эти активы не имеют физической формы, они поддерживают ценность за счет передовых технологий, которые обеспечивают их дефицит и сохраняют в безопасности.
Чем крипта отличается от традиционных акций
Если вы плохо разбираетесь в технологиях и основах криптовалют, проще будет думать о них так же, как о других активах, таких как акции или облигации. Однако за кулисами криптовалюты функционируют совершенно иначе, чем акции, особенно Bitcoin. Несмотря на то, что Биткойн задумывался как цифровые деньги, он стал действовать больше как цифровое золото, чем как валюта. Таким образом, он действует по-разному как с акциями, так и с иностранной валютой.
В то время как цена акций напрямую связана с производительностью компании, Биткойн не имеет акционеров, генерального директора и не связан с какой-либо страной или правительством. Это ставит его в отдельную лигу — совершенно уникальный метод безопасного хранения и передачи стоимости без использования брокера, банка или стороннего посредника.
Традиционных инвесторов может беспокоить отсутствие посредничества, но оно имеет много преимуществ. Как и золото, Биткойн невосприимчив к инфляционным методам, которые наносят ущерб фиатной валюте, или инсайдерской торговле, которая может нанести ущерб стоимости компании. Биткойн предлагает те же преимущества «твердых денег», что и золото, но в более безопасном, легко передаваемом цифровом формате.
Дэвид Штайн, бывший главный инвестиционный стратег и управляющий портфелем инвестиционного фонда сказал, что Битку не хватает предсказателей, которые есть у акций.
«Крипта — это спекулятивный, полностью основанный на спросе и предложении актив», — сказал Штайн. «Все валюты в какой-то степени зависят от того, что люди готовы платить, но с такими криптовалютами, как Биткойн, все по-другому. В отличие от других валют, таких как доллар или золото, это гораздо меньший рынок по сравнению с общим размером, поэтому он более подвержен сильным колебаниям».
В настоящее время вы можете купить криптовалюту различными способами: напрямую у продавца, на бирже, через инвестиционный фонд или как часть продукта. Тысячи финансовых учреждений начинают предлагать своим клиентам инвестиции в криптовалюту, чтобы они могли извлечь выгоду из этого быстрорастущего нового класса активов.
Ключевые различия между акциями и криптовалютами
- Часы работы: торговля криптовалютой осуществляется 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году, в отличие от фондовых рынков, на которых действуют рабочие часы.
- Регулирование: акции регулируются государственными органами, криптовалюты защищены технологией блокчейн.
- Волатильность: криптовалюты обычно более волатильны, чем большинство акций.
- Право собственности: акции остаются привязанными к компании, тогда как с криптовалютой вы берете на себя полную ответственность за актив.
Как работает цифровая валюта
Цифровые валюты, такие как Биткойн, записываются в прозрачной и неизменной бухгалтерской книге, называемой блокчейном. Точно так же, как банк ведет учет ваших сбережений на своих компьютерах, Биткойн ведет учет инвестиций в блокчейне. Однако, в отличие от банка, у которого могут закончиться денежные резервы, вам всегда доступна точная сумма Биткойнов, которой вы владеете.
Доступен только 21 миллион Биткойнов, и невозможно создать больше, поэтому он никогда не потеряет ценность из-за инфляции. Как только весь доступный Биткойн будет выпущен, его дефицит будет гарантировать, что он продолжит сохранять все более высокую ценность. Другие криптовалюты используют аналогичные или эквивалентные методы контроля предложения для защиты от безудержного неконтролируемого выпуска, который приводит к бесконечной инфляции.
Из-за большого выбора предлагаемых криптовалют многие люди не уверены, какой крипто-актив покупать. Как правило, лучший способ судить о надежном крипто-активе — это посмотреть, как долго он работает. Bitcoin, Ethereum и Litecoin существуют уже много лет и зарекомендовали себя как надежные инвестиции. В отличие от некоторых новых криптовалют, которые могут исчезнуть через год, эти монеты обещают быть безопасными и долгосрочными инвестициями.
Ключевая статистика Bitcoin:
- 11 лет безопасной эксплуатации;
- Предложение ограничено 21 миллионом монет;
- Оценка рынка в 1 триллион долларов США
- 408,8% средняя годовая доходность
Кому подходит Bitcoin?
Биткойн может иметь смысл, если вы хотите немного разнообразить свое портфолио. Криптовалюты, такие как Биткойн, предоставляют альтернативу более распространенным активам.
«Биткойн полезен, если вы хотите иметь активы, не деноминированные в долларах или другой национальной валюте», — сказал Штайн. «Это способ удержать некоторые активы от доллара».
В целом, даже если вы чувствуете, что Биткойн хорошо подходит для вашего портфеля, Штайн считает, что он, вероятно, не должен быть основным направлением вашей инвестиционной стратегии. В основном речь идет о том, какой риск вы имеете, и комфортно ли вам терять эту сумму в своем портфеле.
«Если вам нравятся цифры и расчеты, лежащие в основе Биткойна, то примите во внимание, что он может упасть», — сказал он. «Итак, какой процент своего портфеля вы готовы потерять? Я думаю, вы ограничиваете его от 1 до 5%, в зависимости от вашей терпимости к риску. Но представьте, какой у вас будет доход при росте».
Кому подходят акции?
Для большинства людей акции подходят для подавляющей части любого портфеля.
«Акции могут быть основным направлением портфеля для большинства людей», — сказал Штайн. «Вы можете рассчитать стоимость, основанную на прибыли, и это будет более стабильное вложение благодаря своим основным характеристикам».
Кроме того, Штайн сказал, что разумно предположить, что даже при некоторой краткосрочной волатильности большинство компаний, вероятно, будут существовать в будущем и, следовательно, обеспечивать стабильность. Инвестируя в крупный индексный фонд или биржевой фонд (ETF), состоящий из акций, есть большая вероятность, что в долгосрочной перспективе у вас все будет хорошо.
Но не стоит забывать, что Дэвид Штайн является убежденным сторонником традиционного инвестирования — акции. Говоря о крипте, он говорит о ней, как о диковинке, которой можно разнообразить портфолио, не более. Но крипто-трейдеры думают совершенно иначе. Именно криптовалюты для них являются основным направлением инвестиционного портфеля, а акции — это для диверсификации.
Почему и Биткойн, и акции — хорошее вложение
Как видите, криптовалюта и традиционные акции предлагают очень разные инвестиционные возможности. У обоих классов активов есть свои преимущества и недостатки, поэтому всегда лучше диверсифицировать свой портфель сбалансированным образом. Вложение определенного процента своих денег в Биткойны и акции гарантирует, что инвестор не упустит большую прибыль от криптовалюты, сохраняя при этом безопасную долгосрочную позицию по акциям.
По статистике, Биткойн предлагает лучшую доходность по сравнению с любым активом за последнее десятилетие, но технология все еще относительно новая и не требует строгого регулирования. Правительствам может потребоваться некоторое время, чтобы разработать эффективную регуляторную политику в секторе криптовалют, чтобы гарантировать традиционным инвесторам безопасность актива.
С другой стороны, акции имеют долгую историю прибыльных и безопасных инвестиционных возможностей. Если вы проведете свое исследование, проследите за появляющимися тенденциями и выберете хорошие акции, то вы можете быть уверены в достойной окупаемости инвестиций (ROI). Такие компании, как Apple, Amazon и Microsoft, продемонстрировали отличные долгосрочные инвестиции, хотя для каждой из них была также многообещающая компания, которая потерпела неудачу.
Диверсификация — ключ к успеху
Что бы вы ни выбрали для инвестирования, всегда помните, что диверсификация является ключом к обеспечению того, чтобы ваш портфель всегда оставался прибыльным. Ни один актив или класс активов не застрахован от убытков, поэтому не кладите все яйца в одну корзину. Хороший инвестиционный портфель должен включать хорошо сбалансированное сочетание акций, драгоценных металлов и криптовалют.
По этой причине многие люди предпочитают инвестировать как в акции, так и в криптовалютные продукт, что помогает защитить себя от любого единичного сбоя. Инвестирование в сочетание криптовалют и акций может обеспечить дополнительный уровень защиты, уравновешивая любые потери и прибыль, и обеспечивая стабильную рентабельность инвестиций.
