Оглядываясь назад, можно сказать, что рост криптовалют, похоже, начался с появлением Bitcoin в 2009 году. Более ранние криптовалюты были запущены в 1990-х годах, но они не прижились.
Считается, что DigiCash Дэвида Чаума опередил свое время. Чаум основал свою компанию задолго до появления электронной коммерции. К 1998 году он объявил о банкротстве. «В более общем смысле, первые фирмы, работающие с цифровыми деньгами», совершили фатальный просчет», — писала Джулия Питта для Forbes в 1999 году. Они ошибочно полагали, что потребители с подозрением относятся к использованию кредитных карт в Интернете, и будут требовать строгих мер безопасности и железной конфиденциальности.
Сначала было неясно, будет ли с Биткойном по-другому. Возможно, опасаясь судьбы создателя электронного золота Дугласа Джексона, создатель (или создатели) Биткойнов взял псевдоним, ныне известный как Сатоши Накамото, и поделился проектом с открытым исходным кодом по электронной почте в рассылке Списка криптографии 8 января 2009 года. Накамото распространил официальный документ, объясняющий технические детали за несколько месяцев до этого. Вскоре последовали поздравительные ответы, но почти не было никаких признаков того, что Биткойн быстро станет знаменитым. Это было не более чем новинка, которую обсуждали в Интернете горстка программистов.
В течение последующих девяти месяцев Биткойн был практически бесполезен. Транзакции состояли из простых тестов, проведенных несколькими программистами, заинтересованными в Биткойне в то время, чтобы исправить ошибки в протоколе. Никто не передавал ценные товары или услуги за Биткойны. Рыночных обменных курсов доллара, евро или других валют не существовало. Действительно, ресурсов для облегчения обмена валюты не было.
Первая транзакция с положительной ценой для ВТС произошла в начале октября 2009 года. 5 октября пользователь, использующий имя New Liberty Standard, подсчитал, что производство 1309,03 ВТС стоило примерно 1 доллар. Семь дней спустя он купил 5050 монет у Марти Мальми за 5,05 доллара, оплатив транзакцию через PayPal. Другими словами, цена будущего короля криптовалютного пространства составляла всего 0,0010 доллара.
До марта 2010 года пользователи, заинтересованные в обмене традиционных валют на Биткойны, ограничивались специальными обменами, обычно организованными через доски объявлений. Затем, 16 марта, начал работу Биткойн-рынок, который стал центральным местом в Интернете для обмена крипто-актива на доллары. Первая заявка, представленная создателем сайта dwdollar, гласила, что цена Битка составляет 0,0067 доллара.
Помимо помощи пользователям в приобретении или продажи Биткойнов, первая крипто-биржа также упростила оценку обменной стоимости крипто-актива. Если вы знаете, например, что множество пользователей готовы платить от 0,50 до 0,75 доллара за 100 Биткойнов, вы можете использовать эту информацию, чтобы выяснить, сколько других товаров и услуг, которые обычно оцениваются в долларах, стоят в пересчете на ВТС. Таким образом, новая биржа упрощала пользователям покупку и продажу товаров и услуг за Биткойны.
22 мая 2010 года программист из Флориды, по имени Ласло Ханец, совершил то, что многие считают первой покупкой товаров или услуг за Bitcoin. В сообщении на форуме BitcoinTalk 18 мая Ханьец предложил купить две пиццы за 10 000 Биткойнов. Неявный обменный курс был щедрым. В то время рынок Биткойнов оценивал 10 000 ВТС примерно в 41 доллар.
Но поначалу берущих не было. «Я просто думаю, что было бы интересно, если бы я мог сказать, что заплатил за пиццу в Биткойнах», — написал Ханьец 21 мая. На следующий день он опубликовал фотографии двух больших пицц от Papa John’s. Вместе, он и пользователь по имени jercos, который облегчил транзакцию, показали, что Биткойн можно использовать для приобретения товаров и услуг в реальном мире.
По мере того, как распространились слухи о новаторской криптовалюте, росла и ее ценность. Статья Slashdot, опубликованная 11 июля, представила Биткойн множеству новых пользователей. Обменный курс вырос с 0,008 доллара 12 июля, до 0,080 доллара 17 июля. 18 июля Джед Маккалеб запустил популярный обменный сайт MtGox, и к 6 ноября один ВТС торговался на нем за 0,50 доллара. Кейр Томас представил Биткойн для PC World 10 декабря. «На Биткойны стоит обратить внимание», — написал он. В последующие годы это сделали многие люди.
3 декабря 2013 года один ВТС стоил 1078 долларов.
Платежный механизм Bitcoin
Сегодня мало кто не слышал о Биткойнах. И, тем не менее, похоже, что мало кто понимает, как это работает. Возможно, этого и следовало ожидать. Способ обработки транзакций протоколом Биткойнов является новым, и принципиально отличается от традиционных платежных механизмов. В то время как традиционные платежные механизмы используют децентрализованные или централизованные клиринговые механизмы, биткойн-транзакции обрабатываются через распределенный клиринговый механизм.
Рассмотрим на примере с наличными. Когда вы платите за напиток наличными, транзакция подтверждается вами и продавцом. Вы списываете со своего счета рубли, передавая их продавцу. Продавец кредитует свой счет, принимая от вас рубли, и помещая их в кассу. Поскольку наличные деньги являются физическими и больше не находятся в вашем распоряжении, вы не можете снова их потратить. Эти рубли теперь принадлежат торговцу, который может тратить их, как считает нужным.
Другими словами, наличные деньги обрабатываются с использованием децентрализованного клирингового механизма. Децентрализованный платеж подтверждается сторонами обмена. Для обработки транзакции не требуется доверенная третья сторона. Действительно, никому, кроме сторон транзакции, даже не нужно знать, что транзакция произошла.
Предположим, вместо этого вы должны были купить напиток, используя дебетовую карту. В этом случае ваш банк дебетует ваш счет, и переводит средства в банк продавца. Банк продавца кредитует ее счет. Средства в данном случае цифровые. В отличие от физических денег, цифровые остатки можно дублировать и тратить снова. Однако банковская система обычно препятствует этому. После того, как средства были переведены, они считаются окончательными — это означает, что отправитель больше не имеет доступа к средствам.
Биткойн не использует ни децентрализованного, ни централизованного механизма клиринга. Вместо этого он обрабатывает транзакции с использованием механизма распределенного клиринга. При распределенном клиринге платежи обрабатываются сетью в целом. Обычно распределенные сети представляют собой общий реестр, который обозначает, кто чем владеет, и протокол для обновления этого реестра. Во многих случаях любой индивидуальный пользователь может дебетовать и кредитовать счета в бухгалтерской книге. Однако изменения в реестре признаются законными только после того, как они были подтверждены сетью пользователей в соответствии с протоколом.
Если бы вы заплатили за этот напиток Биткойнами, вы бы объявили о транзакции в сети, подписав баланс ВТС своим закрытым ключом, тем самым подтвердив право собственности, и идентифицируя продавца по ее открытому ключу. На практике это часто сводится к сканированию QR-кода с помощью мобильного приложения биткойн-кошелька. Затем ваша транзакция объединяется с другими недавними транзакциями и компьютерами, на которых запущена гонка протокола Биткойнов, для обработки всего блока транзакции. После обработки блока транзакций реестр обновляется, чтобы отразить различные дебеты и кредиты, необходимые для транзакций в блоке.
Общий реестр известен как блокчейн, потому что каждый блок транзакций связан с предыдущим блоком, создавая длинную цепочку блоков транзакций, соответствующую всем транзакциям, которые были выполнены и сертифицированы как законные до этого момента.
Хотя удобно думать об одном общем реестре или блокчейне, показывающем, сколько Bitcoin находится в каждой учетной записи, на самом деле существует несколько версий этого общего реестра в любой момент времени. Протокол Биткойнов решает эту проблему, признавая самый длинный блокчейн легитимным. В результате те, кто использует протокол, обычно отказываются от более коротких цепочек блоков, чтобы построить самую длинную цепочку блоков. Любая транзакция, которая была включена в более короткий блокчейн, но не в более длинный, законный блокчейн, добавляется к следующему блоку транзакций для обработки.
Напомним, что с наличными деньгами не нужно беспокоиться о том, что остаток будет потрачен более одного раза, поскольку расходы требуют отказа от владения физическим активом. С помощью чеков и дебетовых карт, банк или банковская система гарантирует, что владение цифровым активом будет прекращено после его использования. Сочетание двух функций протокола Биткойнов предотвращает двойные траты.
Во-первых, обрабатывать транзакции сложно с вычислительной точки зрения. Чтобы добавить блок транзакций в цепочку блоков, компьютер должен первым найти вход, соответствующий данному хешированному выходу. Поскольку метод грубой силы — лучшее, что может сделать любой компьютер, каждый компьютер имеет случайный шанс первым обработать пакет транзакций, пропорциональный его доле в вычислительной мощности системы биткойнов.
Во-вторых, как отмечалось выше, Биткойн-протокол распознает самый длинный блокчейн как законный. Следовательно, чтобы выполнить двойное расходование, нужно не только признать незаконную транзакцию законной, ему также придется продолжать обрабатывать транзакции с большей скоростью, чем остальная часть сети, чтобы блокчейн, поддерживающий его незаконную транзакцию, оставался самым длинным. Если пользователь не пользуется большей частью вычислительной мощности системы, такой подвиг будет невероятно маловероятным.
Технология блокчейн, лежащая в основе Биткойна, обеспечивает новый и принципиально другой способ обработки платежей. Он не полагается ни на децентрализованный, ни на централизованный клиринг. Вместо этого он обрабатывает транзакции в распределенной сети. И, решая проблему двойных расходов без обращения к доверенной третьей стороне, он может предложить степень финансовой конфиденциальности, сопоставимую с децентрализованными механизмами оплаты, такими как наличные. По этим причинам Биткойн получил большую поддержку популярность.
Еще неизвестно, станет ли он обычным явлением в розничных транзакциях, останется ли он ограниченным до нишевого использования или вообще откажется от него, но то, что Bitcoin стал цифровым золотом и королем криптовалют — это уже, наверное, знает большая часть человечества.
