Компания CipherTrace, занимающаяся криминалистической экспертизой блокчейнов, сообщила в недавнем отчете, что финансовые учреждения по всему миру смогли сообщить о 134 500 сомнительных крипто-транзакциях за последние два года.
Банки должны регулировать подозрительные крипто-транзакции.
Однако описанные случаи могут не полностью покрывать все незаконные транзакции, совершенные с виртуальными валютами. CipherTrace утверждает, что значительный процент подозрительных криптовалютных транзакций по-прежнему не попадает в поле зрения банков.
В отчете, опубликованном в среду, CipherTrace начала со ссылкой на постановление Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), в котором говорится, что основной обязанностью финансовых учреждений является обнаружение и сообщение о подозрительной деятельности, связанной с злоумышленниками. Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) также не остаются без внимания в задаче регулирования. Однако все эти организации используют неадекватные инструменты отслеживания.
Несколько финансовых учреждений развернули собственные системы для обнаружения учетных записей, связанных с криптовалютами и сомнительными криптовалютными транзакциями. Большинство систем делают это, пытаясь сопоставить названия определенных цифровых валют, крипто-бирж и других VASP, начиная с момента, когда средства отправляются или принимаются между клиентами и крипто-компаниями.
Банки предпринимают неправильные шаги.
По данным компании, занимающейся криминалистической экспертизой блокчейнов, этот подход, скорее всего, вызывает ложные срабатывания, тем самым позволяя проходить незамеченными подозрительным криптовалютным транзакциям. Это в значительной степени связано с тем, что бывают случаи, когда имя, связанное с криптовалютой, может быть ошибочно принято этими машинами сопоставления имен как имя, не связанное с криптовалютой, и наоборот.
«Это становится очевидным, если вы возьмете такой обмен, как Gemini, который связан не только со знаменитым обменом, проводимым близнецами Винкельвосс, но и со всем, от средней школы Gemini в штате Мэн до элитного производителя деревянных покрытий для внутренних и внешних работ.»
В этой заметке CipherTrace сообщила, что до 90 процентов подозрительных транзакций проходят через банки незамеченными из-за неэффективности отслеживающих машин. Компания точно отметила:
«Типичная система на основе имен может полностью пропустить до 70% или более крипто-бирж, а также до 90% фактического объема транзакций».
